Отражение кассовой работы в структурном подразделении Сбербанка России

       Проведение  исправительной операции, по которой  допущена ошибка, обнаруженная в момент ее совершения, также может быть осуществлено с использованием бланка платежного документа ф.№ ПД-4 либо чистого бланка платежного документа, разработанного Организацией, имеющегося у Клиента, применительно к порядку, изложенному в п.п. 5.2.4, 5.2.4.1, 5.2,4.2 настоящего порядка. 

       2.5. Прием платежей  наличными деньгами  с использованием  платежных документов, имеющих штрих  - коды

       Прием  платежей  Клиентов  с использованием  платежных документов, имеющих Штрих-коды, осуществляется   Структурными подразделениями на ПТК в соответствии с договорами, заключенными Филиалами с Организациями.

       Прием     платежей     осуществляется    по     платежным    документам, разработанным Организациями,  в соответствии с п.п. 6.8, 6.8.1 настоящего порядка с учетом следующего.

       При приеме платежа от Клиента Кассир, принимающий платежи:

       принимает от Клиента заполненный платежный  документ;

       осуществляет  ввод информации о платеже, путем сканирования Штрих-кода, размешенного на платежном документе. В случае необходимости осуществляет ввод недостающей информации о платеже путем набора соответствующих знаков и цифр на клавиатуре ЭВМ;

       подписывает   платежный    документ   и   оформляет   его,    путем автоматического проставления оттиска штампа ЭВМ на извещении и квитанции платежного документа;

       принимает от Клиента наличные  деньги,  выдает ему квитанцию платежного документа, а извещение платежного документа оставляет у себя до конца операционного дня. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в реестре ф.№ 350.

       В случае, если при совершении операции приема платежа допущена ошибка, которая  обнаружена в момент совершения операции, либо при отказе Клиента внести сумму  платежа, Кассир, принимающий платежи, осуществляет операцию в соответствии с п.п. 6.9.1, 6.9.2 настоящего порядка. 
 

       2.6. Прием платежей с использованием биллингового центра

       Принципы  организации работы по приему и перечислению платежей физических лиц в пользу Организаций с использованием БЦ определены Положением № 1200-р.

       При приеме в Структурном подразделении платежа наличными деньгами с использованием БЦ Кассир, принимающий платежи:

       на  основании устного или письменного  заявления Клиента об оплате платежа  либо представленного им платежного документа с указанием необходимых  реквизитов платежа обращается к БД БЦ с запросом  о  суммах задолженностей, выставленных   Организацией   (ями),   либо   обращается   к   БД   БЦ   с   запросом   о возможности осуществления Клиентом платежа;

       при получении из БД БЦ информации о  сумме платежа, сообщает Клиенту  сумму,, которая подлежит уплате, и сумму платы за услуги (если она взимается) либо, при получении из БД БЦ информации о возможности осуществления Клиентом платежа, - предлагает внести сумму платежа, а также сумму платы за услуги (если она взимается).

       Клиент  может уплатить часть суммы платежа либо суммы большей, чем полученная из БД БЦ, в том случае, если данное условие определено договором, заключенным Филиалом с Организацией;.

       производит  распечатку на ПТК чека-ордера и  принимает от Клиента наличные деньги на сумму платежа и сумму платы за услуги (если она взимается);

       ставит  свою подпись на чеке-ордере и выдает его Клиенту.  После подтверждения   Кассиром,   принимающим   платежи,   факта   окончания   расчета   с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в Реестре ф.№ 350.

       В случае если при совершении операции приема платежа допущена ошибка, которая  обнаружена в момент совершения операции, Кассир, принимающий платежи:

       осуществляет  операцию сторнирования в порядке, изложенном в руководстве, входящем в состав документации программного обеспечения ПТК;

       перечеркивает чек-ордер с указанием "Платеж не состоялся", удостоверяет запись своей   подписью,   подписью   Контролера  и оттиском   печати  Структурного подразделения:

       передает  чек-ордер в составе отчета за день в бухгалтерию Филиала.

       Операции  по перечислению сумм платежей со счетов, открытых на основании договора банковского вклада, с использованием БЦ осуществляются в соответствии с п. 10.4 настоящего порядка. 

       2.7. Прием платежей наличными деньгами без применения контрольно – кассовых машин и программно – технических комплексов

       Прием   платежей   наличными  деньгами  без   применения  контрольно-чековых машин и программно-технических комплексов (далее по тексту- вручную) осуществляется в Структурных подразделениях, в которых:

       -   из - за специфики деятельности применение технических устройств (ККМ, НТК) нецелесообразно;

       -   в силу причин объективного  характера применение технических устройств (ККМ, ПТК)   временно   невозможно   (отключение   электроэнергии, неисправность конических устройств и т.п.).

       Прием  платежей  вручную осуществляется с. разрешения руководителя ( заместителя руководителя) Сбербанка России (его Филиала),   которое оформляется приказом.

       Разрешение   о   приеме   платежей   вручную   при   временном   простое технических устройств руководитель (заместитель руководителя) Сбербанка России (его Филиала)  может дать  по телефону (электронной почте) с последующим его оформлением   приказом   по   центральному  аппарату  Сбербанка России  (Филиалу). Полученное разрешение Контролер регистрирует в книге ф.№ 35 (по свободной строке) и в Реестре ф.№ 350, который оформляется на прием платежей вручную, с указанием времени   получения   разрешения,   даты    и   фамилии   руководителя   (заместителя руководителя), давшего данное разрешение.

       При    приеме    платежей    вручную    в    Структурном    подразделении  вывешивается объявление с представлением образца квитанции платежного документа, выдаваемой Клиенту в качестве подтверждения приема платежа.

       Прием платежей вручную в Структурных  подразделениях осуществляется с использованием платежного документа ф.№ ПД-4р (п. 4.12 и приложение 7 настоящего порядка).

       Платежный документ ф.№ ПД-4р оформляется  Кассиром, принимающим платежи, на основании заполненного платежного документа, разработанного Организацией, платежных документов ф.ф.№ ПД-4, ПД-4сб (налог)) либо заявления Клиента (в произвольной письменной или устной форме). Прием платежа на основании заявления Клиента осуществляется при указании Клиентом реквизитов, необходимых для перечисления платежа по назначению.

       В начале операционного дня Кассир, принимающий платежи, получает от Заведующего кассой под расписку в книге ф. 0482155 необходимое количество бланков ф № ПД-4р с указанием их количества, серий, номеров и аванс денежной наличности.

       При приеме платежа Кассир, принимающий  платежи:

       на  основании реквизитов,  указанных  в платежном документе,  либо заявления  Клиента определяет наличие договора с Организацией путем поиска этой Организации в Справочнике договорных организаций;

       в зависимости от наличия и от условий  договора с Организацией определяет необходимость взимания с Клиента  платы за услуги. При необходимости  взимания платы за услуги с Клиента  сообщает ему об этом. При несогласии Клиента с внесением платы платеж не осуществляется;

       при наличии договора, исходя из его  условий, определяет необходимость  заполнения   дополнительных реквизитов в платежном документе ф.№  ПД-4р. Если какие-либо из необходимых  реквизитов  Клиент сообщить не может платеж не осуществляется;

       оформляет на основании платежного документа  либо заявления Клиента платежный  документ ф.№ ПД-4р. При взимании платы за услуги с Клиента производит ее расчет и указывает размер платы  в платежном документе ф.№ ПД-4р отдельной строкой;

       записывает  операцию в Реестр ф. № 350 с указанием  порядкового номера операции, в графе "Наименование операции"- серии  и номера платежного документа ф.№  ПД-4р, фамилии и инициалов Клиента  и наименования операции (вида платежа), в графе "Сумма"- суммы платежа. При взимании суммы платы за услуги с Клиента записывает в Реестр ф.№ 350 отдельной строкой в графе "Наименование операции" - "плата за услуги", фамилию и инициалы Клиента, в графе "Сумма"- сумму платы за услуги;

       принимает от Клиента наличные деньги, предлагает ему проверить правильность реквизитов в платежном документе ф.№ ПД-4р и расписаться на платежном документе ф.№ ПД-4р;

       получив от Клиента платежный документ ф.№  ПД-4р, подписывает его, на извещении  и на квитанции платежного документа ф.№ ПД-4р ставит оттиск печати Структурного подразделения;

       Платежный документ Клиента либо заявление (если они предъявлялись), на основании  которого оформлен платежный документ ф.№ ПД-4р подписью Кассира, принимающего платежи, не удостоверяется, и оттиск печати Структурного подразделения на данных документах не ставится.

       выдает     Клиенту  квитанцию платежного документа ф.№ ПД-4р и возвращает платежный документ либо  заявление (если  они предъявлялись),  на основании которого оформлен платежный документ ф.№ПД-4р, копию квитанции платежного документа ф.№ ПД-4р и извещение платежного документа ф.№ ПД-4р оставляет у себя до конца операционного дня.

       В случае, если при заполнении платежного документа ф.№ ПД-4р была допущена ошибка или Клиент отказался внести сумму платежа, платежный документ ф. № ПД-4р считается испорченным. Испорченный платежный документ ф.№ ПД-4р Кассир, принимающий платежи, погашает следующим порядком: на всех экземплярах платежного документа ф.№ ПД-4р вырезает эмблему Сбербанка России, указывает надпись "Испорчен", проставляет дату и сделанные надписи удостоверяет своей подписью.

 

        Заключение

       Кассовые  операции  для каждого структурного подразделения отделения сбербанка  играют важную роль. Работа с денежной наличностью требуют: большой ответственности, внимательности, терпеливости, знания платежеспособности, денежных знаков и других направлений от каждого кассира, старшего кассира и сотрудников, имеющих отношение к деньгам.

       В период практики в структурном подразделении  банка я наблюдала за совершением операций: кассир принимает коммунальные и иные платежи, сертификаты, расчетные чеки и так далее.

       Работа  кассира – это сосредоточенность, внимательность, аккуратность, этичность, которая требует большой ответственности  с денежной наличностью.

       Кассовые  операции важны для банка.

       Детектор  валюты считаю необходимым для проверки наличности на ее подлинность. Так как  денежные знаки имеют несколько  уровней защиты, определить которые можно только с помощью этого устройства.

       Банк  является юридическим лицом и со всеми своими учреждениями составляет единую систему Сбербанка России. Целью деятельности банка является  привлечение денежных средств  от юридических и физических лиц и размещение их на условиях возвратности, платежности, срочности в интересах вкладчиков банка; осуществления кредитно-расчетного обслуживания предприятий, граждан, а также осуществления иных банковских операций.

         Исходя из данных по расчетно-кассовому  обслуживанию (РКО) юридических лиц видно, что среднедневные остатки (тыс. руб.) постоянно растут –это говорит о постоянном повышении количества совершаемых операций по расчетно - кассовому обслуживанию среди юридических лиц и следовательно о повышении доходов банка. Также на доходы банка влияет количество счетов юридических лиц по РКО тоже увеличивается с каждым кварталом, а далее с каждым годом. Рассматривая динамику доходов от расчетно-кассового обслуживания юридических лиц вполне четко заметно ее постоянный. Соответственно доля доходов на данный период в общей сумме доходов резко начинает расти в процентном соотношении, не только в Сбербанке РФ, но и в других коммерческих банках страны.